Giao dịch Ngoại hối truyền thống và Hợp đồng tương lai: Loại nào tốt hơn?

Giao dịch Ngoại hối truyền thống (thị trường Ngoại hối giao ngay) khá giống với Ngoại hối tương lai. Cả hai tài sản này đều được các nhà giao dịch sử dụng để suy đoán về tiền tệ và tỷ giá hối đoái tiền tệ. Đồng thời, chúng có một số khác biệt cơ bản mà nhà đầu tư nên nắm rõ trước khi tham gia giao dịch bất kỳ loại tài sản nào trong số này.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về những ưu và nhược điểm quan trọng của giao dịch ngoại hối và hợp đồng tương lai tiền tệ, giúp bạn quyết định lựa chọn phù hợp nhất nếu bạn không chắc chắn loại tài sản nào sẽ phù hợp với chiến lược Forex của mình.

Khái niệm Giao dịch Ngoại hối truyền thống

Còn được gọi là thị trường Ngoại hối giao ngay, giao dịch Ngoại hối truyền thống có một số thông tin cơ bản. Đây là một môi trường tài chính phi tập trung, một thị trường giao dịch toàn cầu cho các loại tiền tệ. Thị trường này được điều hành bởi một mạng lưới toàn cầu bao gồm các tổ chức tài chính, ngân hàng, nhà môi giới trực tuyến và các bên tham gia thị trường khác.

Các nhà giao dịch Ngoại hối mua và bán tiền tệ theo cặp. Tỷ giá hối đoái thường dựa vào con số được yết giá hơn là giá cả. Vì một loại tiền tệ này được giao dịch để đổi lấy một loại tiền tệ khác, yết giá đóng vai trò chính mỗi khi giao dịch Ngoại hối diễn ra.

Ưu và Nhược điểm của Giao dịch Ngoại hối truyền thống

Giao dịch ngoại hối truyền thống có rất nhiều ưu điểm. Về cơ bản, đây là một trong những thị trường được giao dịch nhiều nhất với nhiều chiến lược Forex khác nhau để áp dụng tùy theo sở thích của mỗi người.

Ưu điểm của Giao dịch Ngoại hối truyền thống:

• Thanh khoản cao: thị trường Ngoại hối không được kiểm soát, đồng nghĩa với khả năng thanh khoản sâu và quy mô lớn của thị trường này. Ngay cả các giao dịch lớn cũng sẽ khó tác động thị trường một cách đáng kể.
• Đòn bẩy cao: nó phụ thuộc vào khu vực mà bạn giao dịch. Nói chung, đòn bẩy phụ thuộc vào phạm vi pháp lý. Chẳng hạn, tại Hoa Kỳ, các nhà giao dịch có thể tận dụng tỷ lệ đòn bẩy lên tới 1:50 đối với các cặp tiền tệ chính. Khi phạm vi pháp lý không được kiểm soát, các nhà giao dịch thậm chí có thể hưởng lợi từ các điều kiện tốt hơn như đòn bẩy 1:1000 do nhà môi giới Forex trực tuyến hàng đầu đem lại.
• Khả năng giao dịch trên thị trường: bạn có thể giao dịch tiền tệ 24/7 mà không bị giới hạn. Bên cạnh đó, người dùng có thể tham gia thị trường với số tiền ký quỹ tối thiểu và mua hoặc bán tiền tệ khi đang di chuyển bằng điện thoại thông minh.
• Không có hoa hồng: thị trường Ngoại hối là thị trường cung cấp trải nghiệm giao dịch miễn phí hoa hồng. Nếu bạn chọn một nhà môi giới trực tuyến đáng tin cậy, bạn có thể hưởng lợi từ các tài khoản giao dịch không có hoa hồng ngay từ đầu.
• Tài khoản Hồi giáo nhiều ưu đãi: các nhà môi giới trực tuyến khác nhau tùy chỉnh các điều kiện giao dịch của họ để cung cấp các dịch vụ tài chính và đầu tư cho người dùng từ các quốc gia Hồi giáo.

Nhược điểm của Giao dịch Ngoại hối truyền thống:

• Thị trường không được kiểm soát: khi chúng tôi nói "không được kiểm soát", có nghĩa là phi tập trung. Nói một cách đơn giản hơn, thị trường có thể "nổ tung" bất cứ lúc nào. Hơn nữa, người dùng có khả năng bị lừa. Đây là lý do tại sao việc chọn một nhà môi giới Forex uy tín và đáng tin cậy là rất quan trọng.
• Yết giá thiếu ổn định: tỷ giá hối đoái có thể khác nhau tùy thuộc vào nguồn bạn sử dụng để tạo yết giá thực tế.
• Biến động thị trường bất ngờ: tại một số thời điểm, thị trường Ngoại hối có thể biến động mạnh và đột ngột. Điều này sẽ làm cho tỷ giá hối đoái cực kỳ biến động. Vì vậy, nhà đầu tư cần phải rất cẩn thận khi thực hiện một vị thế khác trong thời kỳ hỗn loạn của thị trường để tránh những tổn thất lớn.

Giao dịch Ngoại hối vẫn có thể là một cách an toàn và ổn định để làm giàu. Tất cả những gì bạn cần là sử dụng các bí quyết quản lý rủi ro, đặt mức dừng lỗ và giao dịch với một nhà môi giới Ngoại hối đáng tin cậy để giảm thiểu rủi ro thua lỗ.

Khái niệm Giao dịch Hợp đồng Tương lai Tiền tệ

Như bạn có thể biết, hợp đồng tương lai đại diện cho các hợp đồng phái sinh để trao đổi tài sản vật chất. Tuy nhiên, chúng cũng có thể được sử dụng để đầu cơ và phòng ngừa rủi ro tiền tệ. Về cơ bản, đó là một thỏa thuận mua hoặc bán một tài sản vào một ngày được xác định trước. Khi chúng tôi nói "tài sản", chúng tôi cũng muốn nói đến một cặp tiền tệ trong hợp đồng tương lai tiền tệ.

Hợp đồng tương lai tiền tệ được giao dịch trên CME. Chúng có thể có kích thước lot khác nhau: e-micro, e-mini và tiêu chuẩn, được thể hiện bằng ngoại tệ có tỷ giá hối đoái thường được niêm yết bằng USD, loại tiền tệ chính đại diện cho một trong những nền kinh tế mạnh nhất thế giới.

Ưu và Nhược điểm của Giao dịch Hợp đồng Tương lai Tiền tệ

Cũng giống như giao dịch Ngoại hối truyền thống hoặc giao ngay, hợp đồng tương lai tiền tệ có những ưu điểm và nhược điểm cụ thể. Chúng sẽ giúp bạn xác định nên chọn loại tài sản nào và tại sao.

Ưu điểm của Giao dịch Hợp đồng Tương lai Tiền tệ:

• Thị trường được kiểm soát: thị trường tương lai được quy định đầy đủ, ngay cả khi bạn giao dịch tiền tệ. Mỗi giao dịch được giám sát bởi CFTC và CME, đảm bảo an toàn tuyệt đối cho người dùng về mặt phòng chống lừa đảo.
• Hoạt động minh bạch: nhà giao dịch nhìn thấy yết giá giống nhau mặc dù họ sử dụng kênh thông tin khác nhau. Mọi người tham gia thị trường đều có cùng một dữ liệu, điều này làm cho giao dịch hợp đồng tương lai trở nên minh bạch.
• Thanh khoản sâu: mặc dù thị trường tương lai tiền tệ không thể có cùng tính thanh khoản như thị trường Ngoại hối, nhưng nó vẫn có tính thanh khoản đáng kể, vì nó vẫn nhận được yết giá từ tỷ giá hối đoái của thị trường Ngoại hối phi tập trung khổng lồ.

Nhược điểm của Giao dịch Hợp đồng Tương lai Tiền tệ:

• Yêu cầu khắt khe hơn: thị trường hợp đồng tương lai thường có yêu cầu vốn cao hơn. Ngoài ra, nhà đầu tư sẽ phải sử dụng tài khoản ký quỹ để tận dụng vị thế tương lai. Nó có thể dẫn đến những khoản lỗ lớn và thậm chí là bị yêu cầu ký quỹ nếu có sự cố xảy ra.
• Đòn bẩy thấp hơn: các nhà giao dịch không nên mong đợi đòn bẩy cao hơn 1:30 đối với các loại tiền tệ chính. Nếu bạn chọn các cặp ngoại lai, tỷ lệ sẽ còn thấp hơn nữa (1:20), chắc chắn thấp hơn đòn bẩy được cung cấp bởi thị trường Ngoại hối giao ngay.
• Hoa hồng và Phí: là một nhà giao dịch hợp đồng tương lai tiền tệ, bạn sẽ phải trả tiền hoa hồng trước hợp đồng. Chúng được thiết lập cho mọi hợp đồng mới mà bạn bán hoặc mua. Yếu tố này dẫn đến tăng chi phí giao dịch mà không phải ai cũng có thể chi trả được. Ngoài ra, các nhà đầu tư sẽ cần phải trả một khoản phí giao dịch. Mức phí phụ thuộc vào quy mô hợp đồng.

Kết Luận

Cả hai loại tài sản đều có thể áp dụng để giao dịch Ngoại hối. Mỗi loại đều có thể được sử dụng để phòng ngừa rủi ro và đầu cơ tiền tệ. Tuy nhiên, giao dịch Ngoại hối giao ngay có vẻ như là một lựa chọn tốt hơn và an toàn hơn. Nó cung cấp khả năng tiếp cận thị trường tối ưu và cơ hội giao dịch với khoản tiền ký quỹ tối thiểu.

Ngược lại, hợp đồng tương lai tiền tệ có chi phí giao dịch cao hơn. Các nhà đầu tư sẽ phải trả các khoản phí và hoa hồng cụ thể, chưa kể việc sử dụng tài khoản ký quỹ mang lại rủi ro khi bạn bị margin call. Dù sao đi nữa, lựa chọn chiến lược Forex nào đáp ứng yêu cầu của mình là tùy thuộc ở bạn.

Bài viết này không chứa và không được xem là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, ưu đãi hay mồi chào cho bất kỳ giao dịch tài chính nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro trong ngành.