Los mercados financieros ofrecen oportunidades ilimitadas para obtener ingresos. El número de traders en línea aumentó drásticamente, especialmente durante la COVID-19. Los usuarios se dieron cuenta de que operar no es tan difícil. Las tecnologías móviles y web les permiten operar rápidamente en diversos mercados.
Sin embargo, eso no garantiza el éxito. Más del 90 % de los traders fracasa. Esto se debe a que no sigue los pasos básicos para comenzar a operar.
En este artículo aprenderás a ingresar al mercado financiero con riesgos mínimos en solo unos pocos pasos.
5 pasos para comenzar a operar
Cada detalle cuenta al operar: desde elegir una plataforma confiable hasta desarrollar técnicas probadas y eficaces. Los siguientes pasos te ayudarán a prepararte mejor para ingresar al mercado financiero.
Paso 1 – Decide tu estrategia de trading
Una formación adecuada te permite construir una base sólida para operar. La mayoría de los principiantes se apresura a abrir su primera operación sin entender cómo funcionan los mercados. Puedes encontrar una gran cantidad de información y artículos que te ayudarán a familiarizarte rápidamente con distintos enfoques y técnicas de inversión, según tu personalidad y preferencias.
¿Planeas operar como scalper? ¿Prefieres mantener posiciones durante más tiempo con activos más convencionales, como las acciones? Cada enfoque conlleva ciertos riesgos que debes evaluar y tener en cuenta antes de pasar al mercado real.
Paso 2: encuentra un bróker de confianza
La segunda fase consiste en encontrar dónde operar. En la práctica, los usuarios deben elegir una plataforma que ofrezca todas las herramientas necesarias. Para ello, hay que tener en cuenta lo siguiente:
Una plataforma debe ser legítima. Esto implica contar con una licencia oficial y autorización para ofrecer servicios de corretaje en tu país.
El bróker que elijas debe ofrecer una variedad de instrumentos de trading y buenas condiciones de trading (apalancamiento, pips, requisitos de operación, bonos, etc.).
Los usuarios deben tener acceso a terminales de trading actualizadas o al software MT4.
Además, los brokers de confianza ofrecen una sólida base educativa, junto con webinars y seminarios periódicos para mantener a sus clientes al día sobre las últimas noticias, tendencias, análisis, análisis técnico y mucho más.
Por último, asegúrate de que el sitio web ofrezca suficientes métodos de depósito y retiro para que puedas procesar las transacciones al instante.
Paso 3 – Practica con una cuenta demo o con paper trading
La práctica ayuda a probar una estrategia sin arriesgar dinero real. La mayoría de los traders principiantes se salta esta etapa con la esperanza de tener suerte, sin realizar pruebas retrospectivas adecuadas.
Una cuenta demo es una excelente oportunidad para operar en condiciones reales sin invertir dinero real. Lo mismo ocurre con el trading simulado, en el que se opera con dinero virtual. Solo cuando estés 100 % preparado y tu estrategia elegida funcione, será el momento de depositar.
Cuando hablamos de «plan», nos referimos no solo a los pasos para aplicar determinadas estrategias de inversión. También incluye medidas adecuadas de gestión del dinero y del riesgo para evitar que pierdas todo de una vez. Las reglas son bastante sencillas. No inviertas más de lo que puedas permitirte perder. Los inversionistas con experiencia no utilizan más del 10 % de sus fondos.
Paso 5: realiza un depósito y comienza a operar
Ahora puedes realizar tu primer depósito. Asegúrate de que tu cuenta esté verificada. De lo contrario, no podrás acceder a todas las funciones del bróker, incluido el retiro de fondos.
Entiende cómo funciona el trading
Los principiantes deben entender claramente que el trading no es un juego ni una actividad de azar. Aunque los mercados pueden moverse de forma inesperada, esos movimientos no son aleatorios. Se producen en función de acontecimientos específicos, noticias geopolíticas, la situación económica mundial, entre otros factores.
La clave del éxito es hacer predicciones precisas de los precios mediante indicadores y análisis técnico o fundamental, según el activo subyacente.
Registro de cuenta en MTrading
MTrading ofrece condiciones líderes en el sector tanto para principiantes como para inversores profesionales. Los clientes pueden acceder a más de 100 instrumentos diferentes en una variedad de mercados, como forex, criptomonedas, acciones, materias primas y más.
Los traders pueden beneficiarse de spreads de cero pips, depósitos y retiros sin comisiones mediante más de 30 procesadores de pago regionales, acceso a la mejor plataforma de trading MT4 y mucho más. Completa un registro rápido y sencillo en solo unos minutos, verifica tu cuenta al instante y descubre el increíble mundo del trading en línea.
Cómo empezar a operar
Para empezar a operar desde cero, necesitas conocer varios aspectos fundamentales. Entre ellos se incluyen términos y acciones clave que pueden aplicarse según la estrategia elegida, independientemente del tipo de activo.
Apalancamiento y margen
El apalancamiento es una opción para quienes quieren operar posiciones grandes en relación con el efectivo que tienen en su saldo. En otras palabras, puedes operar volúmenes mayores de activos con menos fondos.
Las cuentas de margen aumentan el poder adquisitivo del trader. Por lo general, cuanto mayores sean los requisitos de margen que establece el bróker, menor será el nivel de apalancamiento disponible para los clientes.
Opera con precios al alza y a la baja
Los mercados financieros se mueven con rapidez. En momentos de turbulencia, a los operadores les resulta difícil predecir con precisión los movimientos de tendencia y los precios de los activos. La clave del éxito es reaccionar rápidamente a los movimientos del mercado.
El concepto es bastante sencillo, pero requiere disciplina. Ten paciencia y espera hasta que el precio del activo se acerque a una zona extrema. Luego, entra al mercado en una zona de reversión y actúa.
¿Qué es el spread entre el precio de compra y el de venta?
En los mercados financieros, el spread entre el precio de compra y el de venta es la diferencia entre ambos precios de un instrumento de trading subyacente. En otras palabras, es la diferencia entre el precio más alto que ofrece un comprador y el precio más bajo que un vendedor está dispuesto a aceptar por el activo.
Un instrumento financiero con un spread bid-ask más estrecho suele tener mayor demanda. Sin embargo, también presenta mayores discrepancias de precios.
Por qué es importante elegir una plataforma de trading de primer nivel
Contar con una plataforma de trading de primer nivel permite realizar operaciones de forma rápida y segura. Los principales proveedores de servicios ofrecen una variedad de instrumentos de trading. Los clientes no se limitan a los activos más comunes: además de valores tradicionales, Forex y acciones, pueden probar pares de divisas exóticos, distintos ETF y tokens.
Además, una plataforma de trading de primer nivel reúne todas las herramientas necesarias en un solo lugar: indicadores, terminales de trading MT4, noticias y análisis, recursos educativos, opciones de trading móvil y productos adicionales como el copy trading, disponibles desde el primer momento.
Ejemplo de operación
Supongamos que quieres comprar una acción que cuesta 19 $ (precio bid). Al mismo tiempo, un vendedor pide 20 $ por esa misma acción (precio ask). En este caso, el spread entre el precio bid y el ask es de 1 $. A veces, se expresa como un porcentaje.
Si el comprador acepta pagar un precio más alto por el activo en cuestión, el spread se cerrará. Lo mismo ocurre si un vendedor acepta vender el activo a un precio más bajo.
Investiga los mercados disponibles
Nunca pongas todos los huevos en la misma canasta. Este viejo dicho sigue teniendo sentido: no debes limitarte a un solo activo. Explora distintos mercados financieros y procura diversificar tu cartera lo más posible. Los traders con experiencia analizan cuidadosamente cada nuevo valor antes de añadirlo a su cartera.
Este enfoque te dará más flexibilidad para adaptarte a unos mercados que están en constante movimiento. Si algunas de tus estrategias fallan, siempre tendrás otras alternativas para recuperarte y obtener una buena ganancia con otra estrategia.
Conoce los riesgos del trading y cómo gestionarlos
Nadie puede garantizar un éxito del 100 %, ni siquiera si tienes las mejores estrategias de trading. Todos los traders sufren pérdidas en algún momento, sin importar cuánta experiencia o talento tengan. A ti también te pasará algún día. Solo tienes que estar bien preparado. Las pérdidas son parte del trading.
Sin embargo, conocer los riesgos y cómo gestionarlos te ayudará a evitar errores graves.
¿Cuáles son los riesgos de operar?
Todo operador debe conocer los siguientes riesgos del trading:
Riesgos de margen: incluso pequeñas fluctuaciones de precios pueden provocar llamadas de margen, algo que sin duda querrás evitar. Por eso, los principiantes deberían evitar usar un apalancamiento demasiado alto.
Riesgos de las tasas de interés: si la tasa de interés sube, la moneda se fortalece, y viceversa. Esto también puede provocar cambios drásticos en los tipos de cambio.
Riesgos de las transacciones — aunque se puede operar las 24 horas, las diferencias horarias pueden jugar una mala pasada a los traders. Algunos activos pueden negociarse a distintos precios según la hora.
Además, la mayoría de los aficionados no sabe cómo administrar sus fondos. Por eso, más del 90 % de los principiantes fracasa.
Herramientas de gestión del riesgo
Los usuarios pueden encontrar numerosas estrategias de gestión del riesgo, estrechamente relacionadas con el activo en cuestión. Sin embargo, algunos consejos básicos pueden ser útiles, independientemente del mercado financiero elegido.
Usa siempre las órdenes stop loss correctamente. Los expertos utilizan el análisis técnico, los indicadores y los gráficos para encontrar el mejor nivel para colocar una orden stop loss. También es recomendable establecer límites de pérdida diarios para evitar grandes pérdidas si algo sale mal.
Es muy importante mantener los riesgos bajo control y gestionar tus emociones. La clave del éxito es identificar de antemano el riesgo y la exposición, además de mantener una cartera diversificada.
Una buena opción para los principiantes es explorar una solución de copy trading que les permita entrar al mercado sin experiencia previa. Se les asignará un profesional con trayectoria para que repliquen sus operaciones en tiempo real y compartan las ganancias de cada operación exitosa.
