Top 5 Bí quyết Bảo vệ Danh mục Đầu tư trong Thời kỳ Thị trường Chứng khoán Biến động

Thị trường chứng khoán ngày nay không ổn định. Sự hỗn loạn của thị trường đã ảnh hưởng đến nhiều lĩnh vực khác nhau và giao dịch cổ phiếu không phải là một ngoại lệ. Trong thời kỳ biến động mạnh, hầu hết các nhà đầu tư không biết phải làm gì và làm thế nào để quản lý các giao dịch của họ. Đôi khi, họ đưa ra quyết định một cách bốc đồng, dẫn đến thua lỗ nghiêm trọng.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ chia sẻ 5 bí quyết hiệu quả và thiết thực sẽ giúp bạn bảo vệ danh mục đầu tư của mình trong thời kỳ biến động mạnh. Bạn sẽ học cách quản lý tài sản của mình khi các thị trường lớn đang trượt giá.

Cách Giao dịch trên Thị trường Chứng khoán trong Thời kỳ Biến động

Điều đầu tiên nhà đầu tư nên làm là giữ bình tĩnh. Biến động là một điều tự nhiên đối với bất kỳ thị trường tài chính nào. Đây là lý do tại sao biến động giá khác với rủi ro đầu tư. Vâng, sự giảm và trượt giá có thể gây bất ngờ và kinh ngạc. Tuy nhiên, điều này là bình thường 100%, đặc biệt là khi nói đến giao dịch cổ phiếu và các chiến lược đầu tư dài hạn.

Nhiều người đã tham gia vào các chiến lược giao dịch dài hạn, quan sát thấy thị trường tăng đột biến theo thời gian. Nó diễn ra theo chu kỳ, một vài nhà đầu tư đương đầu với tình huống này và bám sát kế hoạch giao dịch ban đầu.

Dù chuyện gì xảy ra, đây là hai điều quan trọng bạn cần nhớ khi thị trường chứng khoán biến động:

1. Đừng bán bốc đồng: sai lầm chính mà nhiều người mới bắt đầu mắc phải là bán gấp cổ phiếu khi tham khảo các biến động thị trường gần đây. Tất nhiên, một số nhà đầu tư có thể cảm thấy khó khăn về mặt cảm xúc khi làm theo quy tắc này. Tuy nhiên, việc bán tài sản bốc đồng có thể biến các khoản lỗ tạm thời thành vĩnh viễn. Kết quả có thể dẫn đến thua lỗ vốn. Chúng tôi không nói rằng chìa khóa thành công là nắm giữ giao dịch một cách mù quáng mà không phản ứng với các động thái thị trường. Mặt khác, xem xét triển vọng đầu tư dài hạn cũng như đánh giá vai trò của tài sản trong danh mục đầu tư của bạn là một lựa chọn khôn ngoan. Như chúng ta đã biết, danh mục đầu tư cần được bố trí hợp lý và đa dạng.
2. Dựa trên quan điểm dài hạn: thị trường chứng khoán lên xuống là chuyện bình thường. Hơn nữa, bạn sẽ phải trải qua một số lần thị trường sụt giảm trong dài hạn cũng như trong toàn bộ sự nghiệp giao dịch của mình. Chúng ta không ở trong một thế giới hoàn hảo. Những gì bạn có thể làm là bỏ qua ồn ào và tập trung vào chiến lược và kế hoạch của mình.

7 Bí quyết Quản lý Danh mục đầu tư khi Thị trường Chứng khoán Biến động

Bây giờ, hãy đến với các bí quyết thực tế sẽ giúp bạn bảo vệ danh mục đầu tư. Tất nhiên, chúng sẽ không đảm bảo thành công 100%, vì sự biến động của thị trường có thể rất khó lường, đặc biệt là khi xem xét các tình huống địa chính trị và kinh tế hiện tại. Mặt khác, những bí quyết này chắc chắn sẽ mang lại một cái nhìn đúng đắn mà nhà đầu tư nên có khi quản lý tài sản trong dài hạn.

1. Cân nhắc Khả năng Chịu Rủi ro và Nguồn lực tài chính

Việc đầu tiên nhà đầu tư nên làm là xem xét lại khả năng chấp nhận rủi ro và khả năng chịu rủi ro của mình. Nói một cách đơn giản hơn:

• Khả năng chấp nhận rủi ro là khả năng chịu đựng những mức tăng đột biến và dao động giá lớn với cảm xúc được sang một bên. Bẫy tâm lý xảy ra với các nhà giao dịch mới khá thường xuyên. Bạn sẽ mất một khoảng thời gian để làm quen với những bước nhảy và trượt cảm xúc. Khi bạn học cách để gạt chúng sang một bên và giữ bình tĩnh, bạn có thể dễ dàng đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của mình.
• Nguồn lực tài chính là khả năng tài chính để xử lý các thua lỗ. Nó nên được xem xét bất cứ lúc nào, không chỉ khi thị trường biến động. Nó phải là một phần thiết yếu của chiến lược quản lý vốn và rủi ro. Các nhà đầu tư phải biết họ có thể chịu mất bao nhiêu. Ngoài ra, các chuyên gia khuyên bạn nên tiết kiệm để trang trải ít nhất 12 tháng chi phí sinh hoạt của một người. Chỉ cần đảm bảo rằng bạn có đủ tiền mặt khi cần.

2. Đa dạng hóa Danh mục đầu tư

Chúng tôi luôn nhắc đi nhắc lại rằng một danh mục đầu tư đa dạng sẽ bảo vệ bạn khỏi những thua lỗ thảm hại. Các nhà đầu tư phải luôn hiểu rõ về tình trạng của từng loại tài sản. Hơn nữa, điều quan trọng là sự kết hợp các tài sản phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn.

3. Giao dịch các Tài sản Đầu tư An toàn

Bạn càng tạo danh mục đầu tư ổn định, thì sự biến động của thị trường chứng khoán càng ít gây hại cho vốn của bạn. Tiền và các khoản tương đương là tài sản đầu tư an toàn nhất. Các lựa chọn khác bao gồm chứng khoán kho bạc, trái phiếu chính phủ và một số tài sản khác sẽ cho phép bạn thiết lập đủ tính an toàn và ổn định cho các tài sản đang giao dịch.

Một mẹo khác là sử dụng các tài sản ít biến động trong trường hợp bạn có kế hoạch tiêu tiền trong vài năm tới. Nó sẽ ngăn bạn bán tài sản trên thị trường giảm giá, không chỉ mất đi lợi nhuận mà còn cả tiền tiết kiệm. Trái phiếu ngắn hạn có thể là một gợi ý tốt.

4. Cân bằng Tài sản Giao dịch

Các nhà đầu tư chuyên nghiệp tái cân bằng danh mục đầu tư của họ theo thời gian hoặc khi cần thiết. Sự hỗn loạn của thị trường chứng khoán là thời điểm thích hợp cho việc này. Khi nói đến "tái cân bằng", nó có nghĩa là bán các vị thế có tỷ trọng quá cao so với các tài sản khác trong danh mục đầu tư của bạn.

Ý tưởng là chuyển các tài sản quy mô lớn dài hạn sang một giao dịch quy mô nhỏ để chúng tăng giá trị từ khoảng chênh lệch đó. Bạn có thể tạo khung thời gian hoặc khoảng thời gian cụ thể để giữ cho danh mục đầu tư của mình liên tục được tái cân bằng và làm mới.

5. Điều chỉnh các Chiến lược Giao dịch Chứng khoán

Hãy đảm bảo kỹ thuật của bạn thích ứng với các tình huống xảy ra đột ngột trên thị trường. Mỗi khi bạn vào một lệnh, mọi tình huống hiện tại đều phải được tính đến. Hãy theo dõi giờ giao dịch, vì giờ đầu tiên và giờ cuối cùng có thể khá phức tạp khi xem xét việc thay đổi giá đóng cửa và mở cửa. Hãy thử các chiến lược giao dịch ngoài giờ và trước giờ để tìm ra những phương pháp mới để xử lý biến động.

Kết Luận

Khi thị trường trải qua sự hỗn loạn và biến động mạnh, chìa khóa để thành công là có một danh mục đầu tư được xây dựng phù hợp và cân bằng. Không chỉ là về quản lý rủi ro. Đó là việc tạo ra sự kết hợp giữa tài sản đầu tư an toàn với mục tiêu hướng đến các cổ phiếu cụ thể có tiềm năng đầu tư suôn sẻ hơn trong quan điểm trung hoặc dài hạn.

Bài viết này không chứa và không được xem là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, ưu đãi hay mồi chào cho bất kỳ giao dịch tài chính nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro trong ngành.