Thị Trường Forex Vận Hành Như Thế Nào?

Trước khi tham gia bất kỳ trò chơi nào, bạn cần học các quy tắc của nó. Nếu chiến thắng là điều bạn hướng tới, bạn phải thâm nhập vào từng chi tiết và nắm vững các chiến lược trong đó để giành được thế mạnh. Người mới bắt đầu thường thiếu kiến thức về cách thức sàn giao dịch Forex hoạt động hoặc hoài nghi liệu nó có thật sự vận hành hay không. Một số trader bắt đầu giao dịch với động lực chưa đúng, mục tiêu không thực tế, tham lam hoặc vội vàng, thiếu nỗ lực để rồi thất bại liên tục. Bài viết này sẽ giúp các nhà giao dịch giải đố bức tranh phức tạp về hệ thống giao dịch Ngoại hối.

Mục lục bài viết:

• Cung và cầu: Mẫu hình bánh cà rốt
• Bản đồ phân khúc nhà đầu tư ngành giao dịch Ngoại hối
• Cách mọi thứ vận hành trên thị trường tài chính quốc tế?
• Phân tích thị trường để đạt hiệu suất giao dịch tốt hơn
• Cách tránh các lỗi giao dịch phổ biến
• Giao dịch Forex diễn ra như thế nào trên thực tế?
• Giới thiệu sơ lược về báo giá và thanh khoản Forex
• Quy trình giao dịch Forex

Cung và cầu: Mẫu hình bánh cà rốt

Nguồn cung liên quan đến số lượng hàng hóa sẵn có trên thị trường. Nhu cầu liên quan đến việc bao nhiêu người muốn mua những hàng hóa đó. Khi nguồn cung sản phẩm tăng, giá sản phẩm giảm xuống và nhu cầu về sản phẩm đó có thể tăng do chi phí sản xuất thấp hơn.

Tưởng tượng bạn định mua một ít cà rốt để làm bánh cà rốt vào một ngày Chủ nhật ảm đạm. Chỉ có một nhà cung cấp duy nhất trong khu vực có số lượng cà rốt phù hợp. Bạn mặc cả, đồng ý với giá và trao đổi một khoản tiền để lấy bó cà rốt giòn rụm. Thế là Khách hàng và Nhà cung cấp đã có chính xác những gì họ mong muốn.

Ngày hôm sau tiết trời thay đổi và giờ có đến hai người bán cà rốt. Nguồn cung ngày hôm nay nhiều hơn, hai nhà cung cấp bán cho một khách hàng. Sự cạnh tranh giữa các nhà cung cấp đẩy giá cà rốt xuống vì cả hai đều nhận ra rằng bạn có thể sẽ mua những thứ rẻ hơn với giả định là tất cả các đặc điểm hàng hóa khác đều như nhau. Mức giá mới dẫn đến thỏa thuận với một trong hai nhà cung cấp.

Trường hợp ngược lại, bạn lại đi săn tìm cà rốt: món tráng miệng ngon đến nỗi lũ trẻ mong muốn bạn làm lại món bánh. Hàng xóm của bạn, người đến ăn tráng miệng, cũng thích bánh đấy và giờ đây cố tìm mua cà rốt bằng được để làm bánh. Nhà cung cấp nhìn thấy hai khách hàng săn đón giỏ cà rốt bèn tăng giá khi biết rằng họ là cửa hàng rau củ quả duy nhất mở cửa trong ngày.

Ngoài ra, nếu một trong những người bán cà rốt không kinh doanh trong mùa này, cả bạn và bà hàng xóm đều có thể dự đoán giá cà rốt sẽ tăng trước khi các bạn đến cửa hàng. Mẫu ví dụ điển hình này minh họa cho quy luật ABC trong kinh tế.

Áp dụng mẫu hình bánh cà rốt lên thị trường Ngoại hối ta sẽ thấy: mỗi khi một loại loại tiền tệ cụ thể được mua thì nhu cầu dư thừa xuất hiện khiến đẩy giá cao hơn và phá hỏng sự cân bằng thị trường. Ngược lại, khi tiền được bán ra làm cho nguồn cung dư thừa xuất hiện và đẩy giá xuống.

Cường độ tác động phụ thuộc vào khối lượng mua bán trên mỗi giao dịch. Trên thực tế đây là tỷ lệ trực tiếp. Các nhà đầu tư lớn, như ngân hàng quốc gia, có thể gây ra sự mất cân bằng thị trường bằng cách lũng đoạn vào nguồn cung tiền tệ tại địa phương của họ. Những nhà đầu tư nhỏ hơn như các chủ thể kinh doanh bán lẻ chỉ có thể ảnh hưởng đến thị trường đôi chút, nhưng đôi khi vẫn có thể gây ra chút sóng gió thông qua các số liệu tài chính của họ.

Sự cân bằng cán cân tác động qua lại liên tục của quy luật cung cầu là động lực phát triển của mọi biểu đồ Forex. Bản chất sự cân bằng giá là yếu tố bên trong then chốt của cách thức vận hành nền tảng giao dịch Forex trực tuyến vì mọi sự kiện kinh tế trên thế giới đều tương quan chặt chẽ với thị trường và ảnh hưởng đến sự hình thành nguồn cung và cầu của tài sản giao dịch.

Bản đồ phân khúc nhà đầu tư ngành giao dịch Ngoại hối

Thị trường Forex sở hữu phân khúc đa dạng các nhà giao dịch tham gia vào mọi tương tác. Hãy chia họ theo các phân khúc như sau:

Các chủ thể tài chính khổng lồ (ngân hàng quốc gia, công ty đa quốc gia, quỹ dự phòng tài chính). Chính sách tiền tệ và các quyết định giao dịch của họ có tác động mạnh nhất đến thị trường, làm mất cân bằng giá nhất.

Các công ty cỡ vừa (nhà đầu tư tư nhân, ngân hàng tư nhân, công ty có nhu cầu phòng ngừa rủi ro)

Nhà đầu tư nhỏ (môi giới tài chính, ngân hàng nhỏ và nhà đầu tư)

Hầu hết các chủ thể tham gia thị trường có quyền truy nhập trực tiếp vào Liên Ngân hàng Forex vì họ đều sở hữu vượt quá một lượng tiền quy định. Liên Ngân hàng Forex vận hành tất cả các sàn giao dịch tiền tệ và người tham gia có thể giao dịch ở cấp độ này với nhau mà không cần sự tham gia của người trung gian.

Sức mua của một nhà giao dịch bình thường (có lẽ là bạn ở phân khúc này) thường bị giới hạn và ở đây, một Nhà môi giới Forex hoặc Ngân hàng cung cấp tài khoản có đòn bẩy tài chính và tiếp cận thị trường thông qua các dịch vụ giao dịch. Một tầm nhìn thấu suốt về dòng tiền thị trường sẽ giúp bạn tránh khỏi thất bại và rèn luyện sự thận trọng cần thiết trong giao dịch.

Cách mọi thứ vận hành trên thị trường tài chính quốc tế?

Thị trường ngoại hối dành cho các loại tiền tệ vận hành như các công cụ tài chính và chỉ báo giao dịch. Các chỉ số về cơ bản xác định và đo lường sức mạnh của xu hướng. Tưởng tượng các quốc gia như các công ty thì tiền tệ chính là cổ phiếu của họ. Các quyết định chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương và lãi suất do ngân hàng quốc gia của mỗi nước thiết lập là một yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến thị trường Forex.

Những ai là nhà đầu tư lớn nhất? Đó là Ngân hàng Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Trung ương Châu u, Ngân hàng Quốc gia Anh và Ngân hàng Nhật Bản kể từ khi đồng đô la Mỹ (USD), Euro (EUR), Bảng Anh (GBP) và Yên Nhật (JPY) trở thành những đồng tiền được giao dịch nhiều nhất trên thế giới.

Khi lãi suất tăng việc vay tiền từ ngân hàng trở nên nặng lãi hơn và ngay lập tức gây ra sự thiếu hụt nguồn cung tiền tệ và khiến giá tiền tệ tăng lên. Có thể bạn nghĩ rằng điều đó sẽ tốt cho việc hình thành đồng tiền quốc gia mạnh, nhưng thực ra không phải vậy. Trên thực tế, điều đó có nghĩa là có ít tiền hơn để làm ăn phát triển kinh doanh, thu nhập khả dụng của hộ gia đình thấp hơn và cuối cùng là tăng trưởng kinh tế bị chậm lại. Tuy vậy việc tăng lãi suất giúp kìm hãm tỷ lệ lạm phát và làm chậm quá trình tích lũy nợ bất khả kháng - mà về lâu dài đây là điều rất tốt.

Ngược lại, khi lãi suất được cắt giảm các chủ thể tham gia thị trường nhiều khả năng sẽ vay thêm tiền. Do đó kéo theo việc một lượng cung tiền dư thừa được tạo ra và khiến giá đồng tiền giảm xuống. Trong ngắn hạn điều này có thể dẫn đến việc mở rộng kinh doanh, tăng chi tiêu hộ gia đình và nền kinh tế cất cánh. Nhưng nói đi thì phải nói lại, trạng huống kinh tế này cũng có hai mặt: càng vay nhiều tiền thì càng nợ nhiều; tín dụng ngân hàng tích lũy quá mức có khả năng kích nổ một cuộc khủng hoảng tài chính.

Phân tích thị trường để đạt hiệu suất giao dịch tốt hơn

Phân tích giao dịch trong một chừng mực nào đó chính là điều duy nhất làm cho việc giao dịch FX thực sự diễn ra. Chúng ta hãy cùng tìm hiểu hai trường phái phân tích chủ yếu: Phân tích Cơ bản là cách nói ngắn gọn của việc nghiên cứu kinh tế và dự đoán tương lai thị trường, trong khi Phân tích Kỹ thuật mổ xẻ lịch sử giá và thống kê các số liệu giao dịch.

Cách tránh các lỗi giao dịch phổ biến

Bài viết này tương đối dài và nếu bạn vẫn đang còn đọc, tốt! Bạn đang đi đúng hướng trên con đường dẫn đến thành công. Bây giờ ta cùng xem qua một ví dụ điển hình về thất bại trên thị trường Forex, và hãy đảm bảo rằng bạn sẽ không làm bất cứ điều gì tương tự như sau:

Một nhà đầu tư mới vào nghề bắt đầu với 10 đô la và hy vọng kiếm được nhiều tiền. Anh ta cho rằng giao dịch ngoại hối cũng giống như chơi trò tung đồng xu sấp ngửa và vội vàng nhấp chuột bỏ qua phần đào tạo và thực hành an toàn. Anh tin vào vận may vì nghĩ rằng Thần may mắn đứng về phía người dũng cảm. Không may thay, điều này lại không đúng trên thị trường tài chính. Trên sàn Forex, Thần may mắn ủng hộ những ai đã qua đào tạo kỹ lưỡng, và thế là thị trường khiến một số người mới vào nghề bị cháy tài khoản, họ bèn thất vọng rồi bực tức. Đấy là các hầu hết các phản hồi tiêu cực về các nhà môi giới Forex được dựng nên một cách phiến diện.

Như vậy giờ đây bạn biết rằng không chỉ khả năng phân tích xu hướng và ước tính rủi ro có thể khiến bạn trở thành một nhà giao dịch giỏi mà còn là sự kiên nhẫn, kỷ luật và nhất quán. Có rất nhiều sách nói về cách làm thế nào để không sa vào cạm bẫy và biện pháp phòng ngừa chính là: đừng vội ra biển lớn nếu bạn chưa phải là người bơi giỏi. Và đây là một chiếc phao cho bạn: hãy thử ra khơi với sự hỗ trợ từ MTrading bằng một tài khoản demo miễn phí:

Giao dịch Forex diễn ra như thế nào trên thực tế?

Tỷ giá hối đoái quốc tế hiển thị giá trị và thông báo đơn vị tiền tệ này có thể đổi được bao nhiêu một loại tiền tệ khác. Nó được gọi là báo giá. Báo giá bao gồm hai loại giá: giá chào bán được sử dụng để bán và giá hỏi mua được sử dụng để mua. Giá bán luôn thấp hơn, đó là lý do tại sao bạn luôn bán tiền của mình cho ngân hàng với giá rẻ hơn số tiền bạn đã bỏ ra để mua. Sự khác biệt giữa giá bán và giá mua được gọi là phí chênh lệch (spread).

Giới thiệu sơ lược về báo giá và thanh khoản Forex

Khi thị trường hoạt động, giá bán và giá mua luôn luôn tương tác với nhau. Nhà môi giới nhận được báo giá từ các nhà cung cấp thanh khoản của họ - là các ngân hàng và chuyển phát xuống cho nhà giao dịch.

Thanh khoản mô tả mức độ nhanh chóng một tài sản hoặc chứng khoán có thể được mua hoặc bán trên thị trường mà không làm ảnh hưởng đến giá của tài sản đó.

Thanh khoản càng cao, phí chênh lệch spread càng thấp. Thường thì hoạt động giao dịch diễn ra suôn sẻ và nguồn thanh khoản rất dồi dào. Đôi khi cũng giống như lúc các bản tin thị trường quan trọng được công bố, khoảng cách giá xuất hiện do có sự biến động giá lớn trong khoảng thời gian rất ngắn, điều này có thể cung cấp cả cơ hội lợi nhuận cao lẫn nguy cơ thua lỗ không ít. Có gan làm giàu như người xưa dạy.

Quy trình giao dịch Forex

Một khi một trader (nhà giao dịch) đã lựa chọn nền tảng giao dịch và đặt lệnh mua cặp tỷ giá EUR/USD, một phần tiền từ tài khoản của nhà giao dịch được trích ra để mua vào đồng tiền cơ sở (EUR) của cặp tiền này và bán đi loại tiền niêm yết của cặp tiền (USD).

Lệnh giao dịch này được chuyển lên sàn môi giới (Nhà Tạo Giá) hoặc được chuyển trực tiếp đến thị trường liên ngân hàng Forex (lệnh ECN), nơi có những nhà đầu tư lớn. Người giao dịch có thể đặt lệnh bán khống một loại tiền mà họ không hề 'sở hữu'. Sau đó, người giao dịch chờ đợi cho đến khi đồng tiền đã mua tăng giá trị so với đồng tiền đã bán. Nhà giao dịch tích lũy được mức lợi nhuận kỳ vọng và chốt lệnh, sàn môi giới bán đi euro, mua vào đô la. Lệnh bán cũng có quy trình tương tự nhưng được thực hiện ngược lại.

Đối với một nhà giao dịch mới vào nghề, có thể sẽ dễ dàng hơn khi tưởng tượng một cặp tiền tệ giống như một công cụ tài chính trừu tượng mà tỷ giá của cặp đó được ấn định bởi thị trường.

Hãy theo dõi chúng tôi! Bạn đã sẵn sàng tìm hiểu thêm kiến thức? Cùng đọc thêm nào:

Những Nhà giao dịch Ngoại hối Thành Công Nhất

Top 7 phim tài chính hay nhất

Các cặp tiền tệ chính trong Forex

Xin lưu ý: Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, ưu đãi hay mồi chào cho bất kỳ giao dịch tài chính nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro trong ngành.