Kedua fungsi Kepatuhan dan Anti-ML & Kepatuhan TF dilakukan oleh AML Compliance Officer (MLRO). Petugas Kepatuhan AML menjalankan fungsinya secara independen dari aktivitas dan layanan yang mereka pantau. Pejabat Kepatuhan AML melapor langsung kepada Dewan Direksi.
Fungsi Kepatuhan mempunyai tanggung jawab sebagai berikut:
Pejabat Kepatuhan AML diberi wewenang sebagai berikut:
Tugas Petugas Kepatuhan AML:
Petugas Kepatuhan AML harus terus memantau aktivitas Perusahaan dan pelanggannya untuk mengetahui adanya indikasi pencucian uang, dengan meninjau trade blotter, laporan rekening, laporan pengecualian, atau laporan dan dokumentasi lainnya untuk mengetahui adanya indikasi aktivitas mencurigakan.
Pejabat Kepatuhan AML bertanggung jawab untuk bekerja sama dengan semua investigasi regulasi pencucian uang; menyediakan semua dokumentasi dan informasi yang diminta kepada organisasi federal, negara bagian, dan pengaturan mandiri.
Menerima Laporan Aktivitas Mencurigakan
Petugas Kepatuhan AML akan menerima semua laporan staf mengenai aktivitas mencurigakan atau dugaan pelanggaran Program AML. Pejabat Kepatuhan AML harus menerima semua laporan tersebut secara rahasia dari supervisor departemen, atau dari karyawan mana pun secara langsung.
Petugas Kepatuhan AML harus melakukan penyelidikan komprehensif terhadap setiap kejadian perilaku mencurigakan yang dilaporkan. Proses investigasi, serta data apa pun yang dikumpulkan sebagai hasilnya, bersama dengan keputusan akhir Petugas Kepatuhan AML mengenai investigasi tersebut harus didokumentasikan.
Perusahaan akan mengambil semua tindakan yang wajar untuk memastikan bahwa rekening tidak digunakan untuk tujuan menyimpan aset yang diperoleh sebagai hasil dari, atau untuk memfasilitasi pelaksanaan kegiatan kriminal atau untuk tujuan apa pun yang bertentangan dengan Undang-Undang (Pencegahan) Pencucian Uang dan Undang-Undang Pencucian Uang. Peraturan. Untuk meminimalkan risiko pencucian uang, perusahaan tidak akan menerima setoran tunai apa pun.
2.2.1 Penerapan Pendekatan Berbasis Risiko
Perusahaan akan menerapkan langkah-langkah dan prosedur yang tepat, dengan pendekatan berbasis risiko, untuk memfokuskan upayanya pada bidang-bidang di mana risiko Pencucian Uang & Pendanaan Teroris nampaknya lebih tinggi. Pendekatan berbasis risiko harus:
(a) Mengakui bahwa ancaman pencucian uang atau pendanaan teroris berbeda-beda antar pelanggan, negara, layanan, dan instrumen keuangan;
(b) Mengizinkan dewan direksi untuk membedakan pelanggan Perusahaan dengan cara yang sesuai dengan risiko bisnis khusus mereka;
(c) Mengizinkan dewan direksi untuk menerapkan pendekatannya sendiri dalam perumusan kebijakan, prosedur dan pengendalian sebagai respons terhadap keadaan dan karakteristik tertentu;
(d) Membantu menghasilkan sistem yang lebih hemat biaya; dan
(e) Mendorong prioritas upaya dan tindakan Perusahaan dalam menanggapi kemungkinan terjadinya pencucian uang atau pendanaan teroris melalui penggunaan layanan yang disediakan.
2.2.2 Kewajiban menjalin hubungan bisnis
Perusahaan tidak boleh melakukan transaksi satu kali atau menjalin hubungan bisnis dalam menjalankan bisnis keuangan terkait kecuali:
(i) negara tersebut mempunyai prosedur pencucian uang, yang berarti:
(ii) memberikan kesadaran kepada karyawannya mengenai kewajiban hukum dan prosedur Perusahaan; dan
(iii) mereka memelihara prosedur pelatihan.
Untuk tujuan ini, transaksi satu kali adalah transaksi selain transaksi yang dilakukan dalam rangka hubungan bisnis yang telah terjalin.
Perusahaan tidak boleh melakukan bisnis dengan orang yang menggunakan nama atau alamat fiktif dan tidak boleh menyimpan akun anonim.
Permintaan media – setiap permintaan pernyataan atau informasi dari media atau sumber lain harus diarahkan ke MLRO untuk ditangani.
2.2.3 Prosedur identifikasi
Perusahaan harus memastikan sesegera mungkin setelah kontak pertama dilakukan, dan dalam keadaan apa pun sebelum mentransfer atau membayar uang apa pun kepada pihak ketiga, bahwa bukti yang memuaskan telah diperoleh atau tindakan lain telah diambil yang akan menghasilkan bukti yang memuaskan mengenai hal tersebut. identitas pelanggan atau pihak lawan (“pemohon”). Jika klien tampak bertindak atas nama orang lain, kewajiban identifikasi mencakup perolehan bukti yang cukup mengenai identitas pihak ketiga tersebut. Apabila bukti yang memuaskan tidak diberikan, perusahaan tidak akan melanjutkan bisnis lebih lanjut dan mengakhiri kesepahaman yang telah dicapai dengan klien. Jika ada pengetahuan atau dugaan pencucian uang, hal itu akan dilaporkan tanpa penundaan sebagaimana ditentukan dalam prosedur ini kepada MLRO.
Metode identifikasi
Perusahaan akan memastikan bahwa pihaknya berurusan dengan orang atau badan hukum sungguhan, dan memperoleh bukti yang cukup untuk menetapkan bahwa pemohon adalah orang atau organisasi tersebut. Ketika ketergantungan ditempatkan pada pihak ketiga mana pun untuk mengidentifikasi atau mengkonfirmasi identitas pemohon, tanggung jawab hukum secara keseluruhan untuk memastikan bahwa prosedur dan bukti yang diperoleh memuaskan berada di tangan Perusahaan.
Karena tidak ada satu pun bentuk identifikasi yang dapat sepenuhnya dijamin keasliannya, atau mewakili identitas yang benar, proses identifikasi harus bersifat kumulatif, dan tidak ada dokumen atau sumber data tunggal (kecuali database yang dibuat dari sejumlah atau sumber data lain yang dapat diandalkan) oleh karena itu harus digunakan untuk memverifikasi nama dan alamat permanen.
Perusahaan akan mengambil semua tindakan yang diperlukan, sesuai dengan Undang-Undang dan Peraturan Pencucian Uang (Pencegahan) yang berlaku, untuk menetapkan identitas klien dan pemilik manfaatnya. Tanpa kecuali, calon klien baru harus diperkenalkan oleh klien yang sudah ada dan/atau harus sudah memiliki hubungan dengan Perusahaan.
Di bawah ini adalah contoh bukti dokumenter yang sesuai. Kehati-hatian harus diberikan untuk memastikan bahwa dokumen apa pun yang ditawarkan adalah asli, atau merupakan salinan asli yang disahkan oleh pengacara, Notaris, atau perantara keuangan resmi. Semua dokumen harus berasal dari sumber yang dapat dipercaya, sehingga sulit untuk mengubah atau mendapatkannya secara ilegal. Fotokopi seluruh dokumen identitas harus dibawa di lingkungan Perusahaan dan/atau di hadapan Direktur Eksekutif dan atau MLRO dan atau orang yang ditunjuk oleh Perusahaan.
Uji kelayakan
Penting untuk mengumpulkan dan mencatat informasi yang mencakup kategori berikut:
Pelanggan individu
Identitas tersebut akan diketahui sesuai dengan keinginan Perusahaan dengan mengacu pada dokumen identitas resmi atau bukti lain yang mungkin diperlukan dalam keadaan termasuk, namun tidak terbatas pada: nama lengkap; Tanggal dan Tempat Lahir; kebangsaan; status pernikahan; nama istri/suami, jika sudah menikah; nama orang tua; alamat lengkap, termasuk nomor telepon dan kode kota; telepon dan email, tanda tangan, pekerjaan; informasi tentang pendapatan dan situasi keuangannya. Dokumen identifikasi harus terkini pada saat pembukaan.
Perusahaan juga harus memperoleh bukti tersendiri mengenai alamat tempat tinggal tetap pemohon. Ini harus berasal dari sumber terbaik yang tersedia. Satu atau lebih langkah berikut disarankan untuk mengonfirmasi alamat:
Dokumen identifikasi yang tidak disertai foto atau tanda tangan dan mudah diperoleh (misalnya akta kelahiran dan SIM) tidak dapat diterima sebagai satu-satunya alat identifikasi.
Pelanggan korporat
Jika perusahaan pemohon terdaftar di bursa efek yang diakui atau disetujui atau jika terdapat bukti independen yang menunjukkan bahwa pemohon adalah anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki atau anak perusahaan yang berada di bawah kendali perusahaan tersebut, tidak ada langkah lebih lanjut untuk memverifikasi identitas selain dari biasanya. pemeriksaan komersial dan uji tuntas biasanya diperlukan.
Apabila pemohon adalah perusahaan yang tidak memiliki kuotasi dan tidak ada satu pun direktur utama atau pemegang saham yang memiliki akun pada kami, dokumen-dokumen berikut akan diperoleh dari sumber independen yang resmi atau diakui:
deskripsi dan sifat bisnis termasuk:
Perusahaan akan, sejauh memungkinkan, memperoleh daftar anggota atau daftar nama dan alamat pemegang saham yang memegang kepentingan pengendali di perusahaan dan bila perlu, akan memperoleh rincian yang diperlukan klien individu sehubungan dengan perusahaan. pemilik manfaat dari pemegang saham korporasi terbukti memegang sepuluh persen (10%) atau lebih saham yang diterbitkan suatu perusahaan.
Perwalian
Jika klien adalah wali amanat, Perusahaan akan memastikan bahwa mereka memahami struktur Perwalian, berdasarkan informasi dan dokumentasi yang diberikan oleh klien, cukup untuk menentukan penyedia dana (misalnya pemukim), mereka yang memiliki kendali atas dana tersebut (misalnya wali amanat) dan setiap orang atau badan yang mempunyai kekuasaan untuk memberhentikan wali tersebut. Wali amanat harus memverifikasi identitas pemukim atau siapa pun yang menambahkan aset ke perwalian sesuai dengan prosedur yang berkaitan dengan verifikasi identitas klien dan wali amanat harus mengetahui tujuan dan sifat perwalian serta identitas dana yang diselesaikan. di atasnya. Perusahaan akan membuat penilaian yang wajar mengenai perlunya uji tuntas lebih lanjut.
Pemilik Manfaat
Uji tuntas harus dilakukan terhadap semua pemilik utama yang diidentifikasi sesuai dengan prinsip-prinsip berikut:
Orang perseorangan: jika pemohon adalah perorangan, Perusahaan harus menetapkan dengan jelas, berdasarkan informasi dan dokumentasi yang diberikan oleh klien, apakah klien bertindak atas namanya sendiri.
Badan hukum: jika klien adalah sebuah perusahaan, seperti perusahaan investasi swasta, Perusahaan harus memahami struktur perusahaan, berdasarkan informasi dan dokumentasi yang diberikan oleh klien, secara memadai untuk menentukan penyedia dana, pemilik utama saham dan mereka yang memiliki kendali atas dana tersebut, misalnya. direksi dan mereka yang mempunyai kekuasaan untuk memberikan arahan kepada direksi perseroan. Sehubungan dengan pemegang saham lainnya, Perusahaan akan membuat penilaian yang wajar mengenai perlunya uji tuntas lebih lanjut. Prinsip ini berlaku terlepas dari apakah modal saham dalam bentuk terdaftar atau dalam bentuk pembawa.
2.2.4 Negara-negara berisiko tinggi
Perusahaan akan menerapkan pengawasan yang lebih ketat terhadap klien dan pemilik manfaat yang bertempat tinggal dan dana yang bersumber dari negara-negara yang diidentifikasi oleh sumber yang kredibel memiliki standar anti pencucian uang yang tidak memadai atau berisiko tinggi terhadap kejahatan dan korupsi. Perusahaan akan menerapkan standar yang lebih ketat terhadap transaksi yang dilakukan oleh klien atau pemilik manfaat yang berdomisili di negara tersebut.
Yurisdiksi lepas pantai
Risiko yang terkait dengan entitas yang diselenggarakan di yurisdiksi luar negeri dilindungi oleh prosedur uji tuntas yang tercantum dalam pedoman ini. Namun, Perusahaan akan menerapkan standar yang lebih ketat terhadap transaksi yang dilakukan oleh klien atau pemilik manfaat yang berkantor pusat di yurisdiksi tersebut.
Aktivitas berisiko tinggi
Klien dan pemilik manfaat yang sumber kekayaannya berasal dari aktivitas yang diketahui rentan terhadap pencucian uang akan dikenakan pengawasan yang lebih ketat.
Pejabat publik
Individu yang mempunyai atau pernah memegang posisi yang dipercaya publik seperti pejabat pemerintah, eksekutif senior perusahaan pemerintah, politisi, pejabat partai politik, dan lain-lain, serta keluarga dan rekan dekatnya akan dikenakan pengawasan yang lebih ketat.
2.2.5 Tanggung jawab verifikasi
Merupakan tanggung jawab MLRO untuk memverifikasi identitas setiap pelamar baru ketika menerima klien baru. Prosedur verifikasi harus diselesaikan dan bukti yang memuaskan mengenai identitas pemohon baru harus diperoleh sebelum pemohon dikirimkan perjanjian pelanggan kecuali dalam keadaan luar biasa (sebagaimana ditentukan secara tertulis oleh Pejabat Kepatuhan).
2.2.6 Prosedur verifikasi
Proses verifikasi harus didokumentasikan dengan mencatat informasi yang relevan pada Kuesioner Identifikasi Klien Perusahaan.
Jika ragu mengenai informasi mana yang harus diperoleh untuk memverifikasi identitas pemohon, staf harus berkonsultasi dengan MLRO untuk mendapatkan panduan tanpa penundaan dan sebelum memulai transaksi apa pun.
2.2.7 Persetujuan Pejabat Kepatuhan AML
Setelah selesai, Kuesioner Identifikasi Klien harus dilengkapi dan ditandatangani oleh karyawan atau orang yang ditunjuk oleh Perusahaan dan harus diserahkan kepada Pejabat Kepatuhan untuk disimpan. Untuk setiap pemohon, Pejabat Kepatuhan juga harus menandatangani formulir tersebut dan akan bertanggung jawab untuk memutuskan informasi lebih lanjut apa, termasuk dokumentasi, yang diperlukan sebelum pemohon menjalankan bisnis.
2.2.8 Prosedur pencatatan
Perusahaan juga harus menyimpan semua catatan tidak kurang dari 5 tahun sejak tanggal selesainya transaksi. Hal ini harus mencakup catatan yang memverifikasi identitas pihak lawan dan catatan transaksi dengan atau untuk klien tersebut.
2.2.9 Pemantauan dan tinjauan berkala
Perusahaan akan membuat penilaian yang masuk akal tentang apa, jika ada, langkah uji tuntas lebih lanjut yang perlu diambil sehubungan dengan klien yang sudah ada, dan juga menerapkan sistem peninjauan berkala terhadap aktivitas akun pelanggan berikut ini:
Staf yang menangani atau bertanggung jawab secara manajerial untuk menangani transaksi yang mungkin melibatkan pencucian uang akan diberi tahu tentang:
Semua anggota staf akan memiliki akses terhadap Undang-undang dan Pedoman terkait lainnya serta akan menerima pelatihan berkala sebagai tambahan terhadap informasi yang diberikan dalam dokumen ini. Hal ini diharapkan mencakup seminar yang diselenggarakan oleh Pejabat Kepatuhan. Karyawan harus memastikan bahwa mereka secara rutin memperbarui pengetahuan mereka tentang prosedur ini mengingat seriusnya konsekuensi pelanggaran Undang-undang dan Peraturan.
Catatan pelatihan anti pencucian uang yang diberikan harus disimpan dan mencakup tanggal, sifat dan nama penerima pelatihan tersebut.
Terdapat kewajiban hukum dan peraturan bagi semua staf untuk melaporkan informasi yang menjadi perhatian mereka, yang menimbulkan kecurigaan atau dasar yang masuk akal untuk mengetahui atau mencurigai adanya pencucian uang. Jadi, bahkan jika seorang staf tidak benar-benar mengetahui atau mencurigai tetapi seharusnya mengetahui atau mencurigai, dan tidak melaporkan, ia tetap melakukan pelanggaran. Untuk itu, pengawasan terus menerus terhadap transaksi mencurigakan harus dilakukan. Mengenal nasabah merupakan garis pertahanan terpenting Perusahaan dalam mencegah atau mendeteksi aktivitas pencucian uang. Penting bagi Perusahaan untuk memverifikasi identitas rekanan baru dan memastikan bahwa mereka terlibat dalam aktivitas bisnis yang bonafide dan bahwa mereka memiliki standar integritas dan praktik bisnis yang tinggi seperti Perusahaan.
Pengetahuan sehubungan dengan pencucian uang di masa lalu telah didefinisikan secara luas dan mencakup: dengan sengaja mengabaikan hal-hal yang sudah jelas, dengan sengaja dan ceroboh tidak melakukan penyelidikan seperti yang dilakukan oleh orang yang wajar dan jujur, pengetahuan tentang keadaan yang dapat menunjukkan fakta kepada orang yang jujur dan masuk akal tersebut. atau mengajukan pertanyaan kepada mereka.
Kecurigaan dinilai secara subyektif meski lebih dari sekadar spekulasi. Alasan yang masuk akal untuk mencurigai memperkenalkan tes objektif dan bukan tes kecurigaan subjektif. Oleh karena itu, hal ini dapat mencakup kebutaan yang disengaja (yaitu menutup mata terhadap hal-hal yang sudah jelas), kelalaian (sembrono gagal melakukan penyelidikan yang memadai) dan gagal menilai secara memadai fakta dan informasi yang disajikan atau tersedia. Perlu dicatat bahwa kecurigaan akan tergantung pada sifat hubungan dan transaksi serta keadaan khusus dari setiap kasus.
Oleh karena itu, Perusahaan akan memastikan bahwa staf mengambil semua langkah yang wajar dalam situasi tertentu untuk mengetahui pelanggan dan alasan transaksi atau instruksi tersebut. Perusahaan harus menyimpan catatan laporan yang dibuat oleh stafnya dan laporan yang dibuat kepada Otoritas Pengawas.
Transaksi mencurigakan sering kali merupakan transaksi yang tidak sesuai dengan bisnis sah pelanggan. Untuk memfasilitasi penilaian transaksi mencurigakan, penekanan akan diberikan pada pemahaman bisnis klien dan pencatatan yang memadai. Bisnis pelanggan dan persyaratannya serta pencatatan yang memadai untuk memfasilitasi penilaian. Merupakan tanggung jawab seluruh staf untuk melaporkan pengetahuan atau dugaan pencucian uang.
Pertanyaan-pertanyaan berikut dapat membantu menentukan apakah suatu transaksi mencurigakan:
Kecurigaan terhadap pencucian uang, betapapun kecilnya, harus segera didiskusikan dengan MLRO. Formulir internal untuk membuat laporan mengenai dugaan atau pengetahuan mengenai pencucian uang telah disertakan dalam manual ini.
Langkah-langkah juga harus diambil untuk memantau akun-akun yang dimiliki atas nama pelanggan yang memegang jabatan yang dipercaya publik seperti pejabat pemerintah, politisi, dan akun-akun yang diketahui terkait.
Melaporkan kecurigaan merupakan pembelaan terhadap klaim atas pelanggaran kepercayaan. Namun, pernyataan apa pun kepada pers atau publisitas lainnya harus disampaikan melalui MLRO atau wakilnya. Laporan yang dibuat dengan itikad baik, akan membebaskan orang-orang yang terlibat dari tanggung jawab pidana, perdata atau administratif. Kerahasiaan saat investigasi sedang berlangsung adalah hal yang paling penting dan karyawan diingatkan akan pelanggaran “pemberian informasi”.
Karyawan harus melaporkan kecurigaan pencucian uang yang relevan kepada MLRO.
Kecurigaan tersebut harus didokumentasikan secara lengkap, termasuk nama dan lokasi karyawan yang melapor, rincian lengkap klien, dan penjelasan informasi yang menimbulkan kecurigaan tersebut.
Semua pertanyaan internal yang dilakukan sehubungan dengan laporan tersebut, dan alasan di balik perlu atau tidaknya menyampaikan laporan juga harus didokumentasikan.
MLRO harus mengingatkan karyawan yang melapor untuk menghindari “memberi tahu” subjek kecurigaan yang dilaporkan, dan bahwa informasi mengenai laporan tidak boleh diungkapkan kepada pihak ketiga mana pun.
Kewajiban melaporkan juga mencakup keadaan-keadaan dimana usaha atau transaksi tidak dapat berjalan karena keadaan sekitar permohonan atau usulan menimbulkan dugaan pencucian uang.
Kami akan mendokumentasikan verifikasi kami, termasuk semua informasi identitas yang diberikan oleh pelanggan, metode yang digunakan dan hasil verifikasi, serta penyelesaian setiap perbedaan dalam informasi identitas. Kami akan menyimpan catatan yang berisi deskripsi dokumen apa pun yang kami andalkan untuk memverifikasi identitas pelanggan, dengan mencatat jenis dokumen, nomor identifikasi yang terdapat dalam dokumen, tempat penerbitan, tanggal penerbitan dan tanggal kedaluwarsa. Sehubungan dengan verifikasi non-dokumenter, kami akan menyimpan dokumen yang menjelaskan metode dan hasil dari segala tindakan yang kami ambil untuk memverifikasi identitas pelanggan. Kami akan menyimpan catatan semua informasi identifikasi selama lima tahun setelah akun ditutup. Kami akan menyimpan catatan yang dibuat tentang verifikasi identitas pelanggan selama lima tahun setelah catatan dibuat.
Perusahaan berkewajiban untuk menyatakan bahwa setiap Klien telah menyerahkan Kuesioner Mengenal Klien Anda (selanjutnya disebut “KYC”) yang telah ditandatangani.
Perusahaan berkewajiban untuk memberikan bantuan yang sesuai kepada Klien untuk menyelesaikan KYC secara akurat. Perusahaan harus memberi tahu semua Klien tentang pentingnya penyelesaian KYC secara tepat, sehingga memungkinkan Perusahaan memberikan layanan, perlindungan, dan promosi kepentingan Klien yang akurat.
Mengenal pengalaman Klien dalam berinvestasi termasuk memperoleh informasi mengenai transaksi instrumen keuangan yang pernah dilakukan Klien di masa lalu, jenis dan jumlah yang terlibat, serta frekuensi transaksi.
Sehubungan dengan target investasi Klien, Perusahaan harus memperoleh informasi terutama mengenai jangka waktu investasi yang diinginkan (jangka pendek, menengah, panjang) serta selera risiko Klien (rendah, menengah atau tinggi).
Selain itu, evaluasi kepemilikan keuangan Klien harus mencakup pandangan yang lebih luas tentang portofolio aset Klien, antara lain, pendapatan Klien, serta aset utama Klien (real estate, aset keuangan, barang berharga, aset signifikan lainnya), pendapatan bulanan Klien, pengeluaran dan kewajiban utang.
Perusahaan harus memberitahukan kepada Klien perlunya memberi tahu Perusahaan tentang perubahan di masa depan dalam rincian dan kondisi keuangan Klien.
Terdapat kewajiban bagi seluruh staf untuk melaporkan pengetahuan atau dugaan pencucian uang sesuai dengan prosedur ini. Seorang karyawan melakukan pelanggaran jika terdapat alasan yang masuk akal atas kecurigaan/pengetahuannya mengenai pencucian uang dan ia tidak melaporkannya. Oleh karena itu, jika Anda memiliki kecurigaan, sekecil apa pun:
(a) Segera memberi tahu MLRO secara lisan dan melengkapi formulir pelaporan ini. Anda sekarang dibebaskan dari segala tanggung jawab pidana pribadi. Namun, Anda harus mematuhi arahan dari Pejabat Kepatuhan dan manajemen sehubungan dengan pelanggan dan transaksi hingga masalah tersebut terselesaikan;
(b) Anda tidak boleh melanjutkan pengelolaan portofolio pelanggan sampai izin diberikan oleh Pejabat Kepatuhan;
(c) Pejabat Kepatuhan harus segera meninjau situasi tersebut bersama manajemen senior;
(d) Peninjauan kembali akan mempertahankan atau meniadakan kecurigaan. Kecurigaan yang berkepanjangan akan menyebabkan Perusahaan membuat laporan rahasia kepada pihak berwenang yang akan mengarahkan Perusahaan bagaimana melanjutkannya;
(e) Anda tidak boleh memberi tahu klien atau orang lain bahwa Anda atau Perusahaan telah membuat laporan;
(f) Jika ragu, mintalah bimbingan dari Pejabat Kepatuhan.
SILAHKAN LENGKAPI INFORMASI BERIKUT
6. Apakah pelanggan tersebut merupakan pelanggan lama
8. Kecurigaan yang timbul atau pengetahuan yang diperoleh selama prosedur identifikasi:
(a) Bagaimana pelanggan diperkenalkan kepada kita?
(b) Apakah verifikasi identitas sudah selesai?
(c) Apakah memperoleh verifikasi identitas pelanggan merupakan hal yang sangat sulit?
Jika ya, harap sebutkan:
9. Harap jelaskan di bawah ini pengetahuan atau kecurigaan pencucian uang, alasan Anda curiga dan informasi relevan lainnya. Mohon berikan informasi sebanyak-banyaknya. Poin-poin berikut mungkin bisa membantu:
(a) Apakah peran pemegang fidusia yang terlibat dalam pengelolaan portofolio adalah hal biasa?
(b) Apakah pembayaran ke rekening melalui cek pihak ketiga tanpa adanya hubungan yang jelas dengan calon investor?
(c) Apakah pembayaran dengan cek masuk ke dalam rekening yang terdapat perbedaan antara pemegang rekening, penandatangan, dan calon investor?
(d) Keadaan mencurigakan lainnya:
10. MLRO: harap tambahkan informasi relevan lainnya untuk mendukung atau menghilangkan kecurigaan tersebut.
