Diversifikasi Portofolio Dijelaskan untuk pemula

Apa itu diversifikasi dan untuk apa diversifikasi itu? Memiliki strategi diversifikasi yang andal mempertimbangkan untuk menyebarkan semua investasi Anda. Dengan kata lain, itu berarti mencegah diri Anda memasukkan semua telur ke dalam satu keranjang. Selain itu, ide di balik proses diversifikasi adalah tentang mengurangi volatilitas portofolio dalam jangka panjang.

Pada artikel ini, kami akan menjelaskan definisi diversifikasi dan bagaimana hal itu dapat membantu memastikan pendapatan jangka panjang yang stabil dan stabil.

Apa itu Diversifikasi?

Investasi yang sukses tidak mungkin dilakukan tanpa membangun keseimbangan yang tepat antara potensi risiko dan tingkat kenyamanan. Beberapa orang mulai berinvestasi di masa pensiun mereka terlalu dini. Mereka mengambil risiko tingkat yang berpotensi tumbuh yang tidak akan pernah membiarkan mereka mengimbangi inflasi. Yang lain mulai berinvestasi terlalu agresif ketika tumbuh dewasa. Ini pasti mengarah pada volatilitas pasar yang terbuka dengan lebih sedikit peluang untuk pulih jika terjadi kerugian.

Jadi, ketika memahami definisi diversifikasi, kami mengasumsikan keseimbangan rasio risiko dan imbalan yang tepat. Pendekatannya tidak semudah membeli aset yang berbeda di berbagai pasar keuangan. Ini bisa menjadi jauh lebih rumit. Menyebarkan portofolio Anda di berbagai klasifikasi instrumen memerlukan pendekatan yang dipikirkan dengan matang yang berfokus terutama pada volatilitas dan mitigasi risiko.

Untuk alasan ini, hal pertama yang perlu Anda lakukan sebagai bagian dari diversifikasi portofolio Anda adalah mencari komponen yang layak untuk itu.

4 Komponen Utama untuk Diversifikasi Portofolio

Menyebarkan aset Anda di berbagai pasar dan instrumen keuangan dapat menjadi tantangan. Artinya, Anda seharusnya memahami cara kerja masing-masing pasar tersebut, yang berarti pengetahuan lintas pasar yang mendalam. Pada kenyataannya, yang Anda butuhkan hanyalah membuat diversifikasi portofolio lengkap dengan 4 komponen utama berikut.

Saham Domestik

Sebagian besar investor menggunakannya sebagai instrumen utama dan paling agresif yang memungkinkan potensi pertumbuhan yang lebih tinggi dalam jangka panjang. Pada saat yang sama, pertumbuhan yang lebih tinggi selalu disertai dengan peningkatan risiko. Pasar saham sangat fluktuatif. Jadi, pada saat Anda memutuskan untuk menjualnya, harganya bisa jauh lebih rendah dari yang Anda harapkan.

Obligasi

Suku bunga reguler dan volatilitas minimum – inilah yang membuat obligasi menjadi pilihan yang baik bagi investor jangka panjang. Selain itu, mereka dapat melayani Anda sebagai bantalan terhadap pasang surut tak terduga yang terjadi di pasar saham. Obligasi adalah pilihan #1 bagi mereka yang lebih menghargai keamanan daripada potensi pertumbuhan dengan risiko yang tidak terduga.

Investasi Jangka Pendek

CFD jangka pendek dapat menjadi pilihan yang baik bersama dengan dana pasar uang. Opsi kedua hadir sebagai solusi yang lebih aman, karena dana pasar uang dapat digunakan untuk menghemat investasi guna memastikan stabilitasnya di masa depan. Selain itu, instrumen ini memastikan akses tanpa kerumitan ke modal dan uang Anda kapan pun dibutuhkan.

Jika dibandingkan dengan obligasi, reksa dana pasar uang tidak menawarkan pengembalian yang sama. Di sisi lain, mereka jauh lebih aman meskipun tidak didukung oleh FED atau asuransi yang disediakan oleh lembaga keuangan lain.

Saham internasional

Ide yang bagus adalah membeli saham yang diterbitkan oleh perusahaan asing. Ini akan membantu Anda mendapatkan keuntungan dari eksposur yang lebih besar yang tidak dapat diberikan oleh sekuritas negara Anda. Sekali lagi, pasar saham selalu berarti risiko. Jadi, Anda harus sangat berhati-hati saat memilih aset internasional untuk diversifikasi portofolio Anda.

Komponen Diversifikasi Portofolio Ekstra untuk Dipertimbangkan

Terlepas dari 4 opsi diversifikasi dasar yang disebutkan, Anda dapat mencari aset tambahan untuk disebarkan. Mereka mungkin termasuk yang berikut:

1. Dana Sektor – artinya Anda membeli saham yang mengacu pada segmen ekonomi tertentu. Juga dikenal sebagai saham siklis, mereka datang sebagai peluang besar bagi mereka yang mengandalkan berbagai siklus ekonomi.
2. Dana Real Estate – REIT adalah pilihan tepat jika Anda ingin memiliki lebih banyak alat untuk mencegah risiko inflasi. Mereka dapat berfungsi sebagai instrumen lindung nilai yang bagus.
3. Dana Alokasi Aset – alat yang sempurna untuk pemula atau mereka yang tidak punya waktu untuk menjelajahi pasar yang berbeda dan cara mereka melakukannya. Instrumen ini juga dapat berfungsi dalam kasus implementasi strategi dana tunggal.

Diversifikasi bukan hanya membeli semua aset yang mungkin Anda temui. Ini adalah proses yang kompleks untuk mengevaluasi instrumen yang berbeda dan mengidentifikasi peluang pertumbuhan potensial dalam jangka panjang dengan mempertimbangkan risiko, inflasi, siklus ekonomi, dan banyak faktor lainnya.

Materi ini tidak mengandung dan tidak boleh ditafsirkan sebagai berisi nasihat investasi, rekomendasi investasi, tawaran atau ajakan untuk setiap transaksi dalam instrumen keuangan. Sebelum membuat keputusan investasi apa pun, Anda harus meminta saran dari penasihat keuangan independen untuk memastikan Anda memahami risikonya.